先锋标普500 ETF(纽约证券交易所代码:VOO)追踪标普500指数,是市面上最受欢迎的交易型开放式指数基金 (ETF) 之一。这并非毫无道理:该 ETF 拥有悠久的强劲回报记录。更棒的是,先锋基金管理公司在保持低费用的同时,提供了这些回报。
高昂的基金费用会侵蚀投资者的回报,但先锋标普500 ETF 的费用率仅为 0.03%,微乎其微,投资者在投资时几乎可以保留所有收益。
低费用和稳健的回报是该基金的真正优势,但先锋标普500 ETF 能让你成为百万富翁吗?
复利的威力
在过去的 10 年中,先锋标普500 ETF 的平均年回报率为 13.3%(截至 9 月底)。虽然这听起来可能不多,但最终的累积回报率为 249.7%。这意味着,如果你在 10 年前在该 ETF 中投资了 20,000 美元,那么 10 年后你将拥有 70,530 美元。
自该 ETF 于 2010 年 9 月成立以来,其平均年回报率为 14.7%。在过去的 14 年中,其累积回报率为 587.9%。因此,同样的 20,000 美元投资,仅仅再过 4 年,现在价值约为 136,820 美元。
数据来源:YCharts。
这些都是不错的回报,但还没有达到 100 万美元。但是,如果投资者能够在接下来的 30 年中获得 14.7% 的平均年回报率,那么 20,000 美元的投资(每年复利)在这段时间之后将价值 122 万美元。所以,这确实是可能的,只是需要很长时间。
但是,如果你没有 30 年的时间来等待呢?有一个更快的方法可以利用先锋标普500 ETF 成为百万富翁,那就是随着时间的推移,进行稳定的投资。从最初的 20,000 美元投资开始,只需要等待它增长,但这是一个缓慢的过程。如果在最初的 20,000 美元投资之后,你开始每月增加 1,000 美元呢?如果 14.7% 的平均年回报率(每年复利)持续下去,你将在大约 17 年内达到 100 万美元的目标。如果你能够每月投资 2,000 美元,那么总额将在仅仅 13 年多一点的时间内达到 100 万美元。
这里需要明确一些注意事项。鉴于市场波动,投资者不像债券那样,在多年内获得稳定的固定回报率。因此,实际回报率会像市场一样,每年都会有所不同。过去该 ETF 的平均年回报率为 14.7%,并不保证它会永远以这种速度持续下去。但很有可能它会随着时间的推移而增长。
然而,利用先锋标普500 ETF 成为百万富翁,需要你做两件事。一是尽早开始,因为复利效应只有在经过一段时间之后才能发挥巨大的优势。二是保持一致,尽力每月投资。
例如,上面的例子提到,在 30 年后,20,000 美元的初始投资将价值 120 万美元(以每年 14.7% 的复利计算)。如果每月底再投资 2,000 美元,那么 30 年后的总额将复利到 1170 万美元。即使回报率下降到平均年回报率为 12%,这笔投资在 30 年后仍将价值 670 万美元。这可是百万富翁级别了。
图片来自:Getty Images。
市场处于历史高位
现在,投资者可能担心在标普500 指数交易处于历史高位的情况下,投资先锋标普500 ETF。然而,历史实际上告诉我们,在市场创下历史新高的那天投资,与在其他任何日子投资一样好,甚至更好。
根据摩根大通的研究,自 1970 年以来,仅在标普 500 指数创下历史新高的日子投资,一年后的年回报率为 9.4%,两年后的年回报率为 20.2%。随机投资产生的回报率为第一年 9%,第二年 18.5%。在 1988 年至 2020 年之间,这种超越表现更加显著,一年的回报率分别为 14.6% 和 11.7%。
平均牛市持续约 60 个月,而平均熊市仅持续约 14 个月。等待市场回调的投资者错过了很多收益。
为了通过投资标普 500 ETF 成为百万富翁,投资者需要尽早开始,并在市场好坏时持续增加投资。这是建立长期财富的关键。
你现在应该投资 1000 美元到先锋标普 500 ETF 吗?
在你购买先锋标普 500 ETF 的股票之前,请考虑以下几点:
Motley Fool Stock Advisor 的分析师团队刚刚确定了他们认为目前投资者最值得购买的 10 只股票……而先锋标普 500 ETF 并不在其中。这 10 只股票在未来几年可能会产生巨大的回报。
想想 2005 年 4 月 15 日,当英伟达被列入这个名单时……如果你当时在我们推荐的时候投资了 1000 美元,你将拥有 812,893 美元!*
原创文章,作者:睿鸿在线,如若转载,请注明出处:https://mip.orihonor.com/2024/10/11/730.shtml